Как составить ответ финмониторингу банка

как составить ответ финмониторингу банка

Отнес письмо в банк, приложил копии нескольких чеков. Письмо приняли, больше никаких звонков и дальнейших санкций не было, карта не блокировалась и работает по сей день. Трактористы Следующим был банк МТС. Мне позвонил сотрудник ростовского филиала и попросил подойти в отделение, где вручил мне запрос на красивом фирменном бланке, где мне предлагалось объяснить экономический смысл операций пополнения карт банка манисендом и через киви и происхождение средств в сумме около 750 000 рублей. Снимал в основном наличными.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ооо

Использую свой расчетный счет в банке по прямому назначению — для осуществления деятельности в качестве индивидуального предпринимателя(ИП), руководствуясь в своей работе ГК РФ (часть вторая) от 26.01.1996 N 14-ФЗ (ред.


Инфоinfo
Приветствую любителей плюшек.

Последнее время мне часто задают вопросы, что делать, если банк вызывает на «объяснялки». Как правило, вопросы возникают при превышении некого лимита операций (бытует мнение, что это 600 тысяч в месяц, я лично подтверждений этой цифры нигде не нашел), которые имеют признаки «необычных» или «сомнительных».


Это прежде всего пополнение/снятие больших сумм наличными, транзитные операции, когда деньги приходят и тут же уходят, большие объемы пополнения электронных кошельков либо оплаты услуг связи, приход больших сумм от юрлиц, переводы за рубеж. Если через банк проходит много таких «сомнительных» с точки зрения росфинмониторинга операций, у него отзывают лицензию.

Законодательными актами. Настоящим сообщаю, что экономический смысл данной операции состоит в выводе заработанных предпринимательской деятельностью средств в домохозяйство — с целью личного и семейного потребления и расширения бизнеса. Мои операции не несут риска потери деловой репутации для вашего банка, осуществлялись исключительно в законных целях, и никаким образом не связаны с финансированием терроризма, наркомании, проституции и прочей противозаконной деятельностью.


Надеюсь на дальнейшее плодотворное сотрудничество с вашим банком. Целью данной работы является составление программы проведения аудиторской проверки операций на расчетном счете и операций по счетам в банках. Но если реально нужен подотчетный кэш, то обычно организация открывает корпоративный счет и линкует к нему столько пластиковых карт, сколько у нее подотчетных лиц.

Важноimportant
Продумываю наперед простоесли все легитимно и легитимность подтверждается различными учетными бумажками — ничего страшиться не нужно.

добиваться предоставить те бумаги, которых у клиента нет и быть не может, это бред и просто наглость. Как поведали наши читатели, банки стали запрашивать новые пояснения. Я полностью допускаю, что 1843-у нарушается по полной программке.


Вниманиеattention
Я не выдергиваю ваши слова, их не нужно выдергивать.

Пояснения в банк: образец документа

Девушка сказала, что меня заблокировала их служба безопасности, и мне необходимо принести документы. На вопрос, какие именно, она ответила неожиданно: «Вам лучше знать какие, видно, что Вы опытный«.

На горячей линии ничего толком не смогли объяснить, пришлось топать в отделение. Девушка сказала, что меня заблокировала их служба безопасности, и мне необходимо принести документы.
На вопрос, какие именно, она ответила неожиданно: «Вам лучше знать какие, видно, что Вы опытный«. Приятно, конечно, но разозлили они меня прилично. Общаясь в кулуарах, удалось выяснить, что блокировку от этого банка практически невозможно снять, посоветовали не мучаться, вывести остаток денег и постараться помириться с ними, и тогда через некоторое время они меня простят и разрешат взять новые карты.

Предпринимательское право

  • Я индивидуальный предприниматель (ИП) ,произвожу пиломатериалы для строительных компаний. Банк попросил письменно представить экономический смысл проведения операций по счету, ссылаясь на Закон от 07.08.2001 №115-ФЗ Мною были перечислены денежные средства на свои личные счета в других банках в течении месяца в размере 1, 3 млн руб, полученных от контрагентов за поставленный товар.Мною подготовлен ответ следующего содержания:В соответствии с положениями Федерального Закона РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ, вы просили письменно пояснить экономический смысл проведения операций на собственные банковские счета физического лица, открытые в других кредитных организациях.

Блог банкира

Через день позвонила девушка из нашего отделения и сообщила, что в течение часа мои карты и доступ в ИБ будут разблокированы! Неожиданно.

К письму можно приложить копии документов, подтверждающих эти факты, – выписки из ЕГРЮЛ, бухгалтерской и налоговой отчетности. Отправку письма лучше зафиксировать. Если вручаете его при личном визите в банк, надо поставить входящий номер и дату на втором экземпляре, который останется у компании.

Если отправляете по почте, то это должно быть ценное письмо с описью вложения, а факт его передачи подтвердит отметка почты на копии описи вложения. Можно направить письмо и в электронном виде. Но в этом случае также важно получить доказательства вручения.

Если после моего сообщения у уполномоченных сотрудников Вашего банка возникнут сомнения относительно каких-то моих операций, прошу Вас незамедлительно уведомить меня об этом по телефону такому-то и электронной почте такой-то, а также предоставить в письменной форме список операций, отнесенных к категории «сомнительных».
Поэтому приходится забыть об осторожности и работать, работать, работать :). Итак, вам позвонили, написали либо заблокировали карты, что делать? Прежде всего, не надо бояться.

Мы — честные любители плюшек. Мы не продаем наркотики, не занимаемся проституцией, не спонсируем террористов. Мы не делаем ничего противозаконного. Максимальные санкции, которые могут нам грозить — отказ банка с нами работать.

Мне в этом году посчастливилось пообщаться с пятью банками, сразу скажу, со всеми я продолжаю работать, правда с одним лишь частично. Итак, по порядку. Итальянцы Первым банком, побеспокоившим меня в июне этого года, стал банк Интеза.

Для получения чековой книжки юридическое лицо представляет в банк по месту открытия текущего расчетного счета субсчета. В почте запрос я так и не нашел, видимо попал в спам или не дошел. На чью же еще карту перечислять деньги под отчёт сотруднику, как не на карту этого самого сотрудника ? -) вот в чем экономический смысл использовать для этого корпоративную карту предприятия — действительно непонятно.

Ответ на запрос банка об экономическом смысле операций по счету ооо образец

Пришло письмо: Отослал в ответ очередную вариацию, ответ пришел почти сразу же: Спасибо за оперативный ответ.Сведений, изложенных в Вашем письме, достаточно.Надеемся на дальнейшее сотрудничество с Вами. Очень оперативно, вежливо и по делу. Работаем дальше.

Также Вы можете сделать запрос в бюро кредитных историй, если моя финансовая состоятельность вызывает у вас вопросы.

Экономический смысл операций, обозначенных в выписке из Интернет-банка как «MS VPP DEPOSIT FOR MTSBANKMOSCOW RU\643\ ,,г Москва,,г Москва,,,,,»

Это не что иное как пополнение карты Вашего банка через Ваш же сервис «Перевод с карты на карту». Я использую карты нескольких банков в целях накопления бонусных миль Iglobe.
Эти банки начисляют мили за операции пополнения некоторых электронных кошельков, с которых я выводил средства на карту банка «Образование». В связи с тем, что этот банк не имеет своих банкоматов в Ростове-на-Дону, с карты банка «Образование» я переводил средства на карту Вашего банка и снимал их в банкоматах банков, входящих в систему ОРС.

На одно такое согласование однажды ушло около двух часов. Я тупо сидел в банке и ждал, когда разрешат провести операцию, чтобы поставить свою печать на платежке.

Я посчитал, что за все это время я просидел в ожидании решений в банке целый рабочий день)) Почти месяц я практически каждый день ездил и делал платежки, чтобы оплатить поставщикам. Но на прошлой неделе мне сказали, что всё, чувак — закрывай у нас расчетный счет и пиздуй куда глаза глядят.

Но самая вишенка на торте в том, что я теперь в черных списках и не один банк не откроет мне счет.

На первый запрос я подготовил те документы, которые мне были понятны и которые были на руках. Это только их часть.

В итоге, когда я наконец дошел с очередным объяснительным письмом, выяснилось, что у меня оказывается запрашивали информацию еще месяц назад по электронной почте, и так как я не ответил, заблочили карты. В почте запрос я так и не нашел, видимо попал в спам или не дошел.

Неужели нельзя было позвонить?

На сегодняшний день на письмо ответа нет и видимо не будет. Карты заблокированы, часть честно заработанных селектов тоже заблочены, но при этом иб, счета и межбанк работают, и я продолжаю выводить эль на сити по номеру счета.

Через какое-то время попробую еще побороться с ними.

Энергетики

Две недели назад забеспокоился на мой счет Межтопэнергобанк. Их карту я использовал для вывода эля, пользовался не часто, очень умеренно, так как уже был наслышан о частых блокировках.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *